選對「基金平台」 「ｅ」指投資全世界

在投資的世界中地球是平的，這幾年，「基金平台」的發展，讓國人買賣境外基金的管道更加多元。但國內、國外基金平台這麼多，如何選擇？投資專家提醒，好的基金平台需具備「透明」、「便利」、「安全」、「專業」的基本條件，投資人做選擇時若回歸個人投資理財的需求考量，最好還能兼顧人生未來累積子女教育金、退休金等中、長期的財務目標。



「基金平台」的概念是源自於國外的「基金超市」（Funds Supermarket），就像提起菜籃逛超市一樣，直接選取想要的基金，不需要跑不同的專賣店或代理商也能貨比三家。最酷的是，透過網路在同一帳戶、同一交易平台買賣或轉換不同家基金公司的基金，不但申購沒有時間、地點限制，且多半手續費會比銀行優惠。

在基金平台裡，投資人想得到的基金公司幾乎都有，這些基金公司在平台上可以視為同一家基金公司的基金，基金種類更無所不包，股票型、債券型、貨幣型、指數型、管理型、生技科技、天然資源基金，還有國內沒有的避險基金等，任君挑選。

金管會開放海外基金總代理制以後，國內的券商、投顧也陸續成立基金平台，只是選擇性難免較受限；比較知名的境外基金平台包括ITA , AVIVA , HANSARD , AIA , FPI , GENERALI , ZURICH等都各擅其場，其中ITA（Invest Trust Assurance SPC）就是國外最熱門的理財退休投資計畫，也是獲得貝氏評比(A.M. Best) 擁有財務實力評級為B++（良好）的公司。

基金平台讓想「錢」進全世界的投資人能夠「ｅ」指搞定投資大小事，「透明」、「便利」、「安全」、「專業」的條件要經開放透明的個人專屬網頁，親切的操作介面來表達，投資人才能建立一個屬於自己的全球性投資組合，並且可以由自己上網操作自由配置轉換，賺錢不必等待或假手他人。

以ITA客戶管理網站為例，親切的中文介面，投資人依照個人需求、條件，量身訂作投資組合，接下來就能在任何時間、空間經由線上基金轉換、投資績效查詢、變更供款方式、各式服務表格下載、所有費用扣除明細查詢各方面都暢行無礙，高度掌握投資的時效性。

境外基金平台與國內銀行或部分基金業者推出的整合平台有何不同？專家說，概念雖然差不多，都具有基金超市的模式，但是最大差別在於推出的基金「菜色」。 國內銀行或基金業者僅能提供台灣核備的基金，但在境外基金平台卻可買到全世界的基金。

此外，此類長期的投資理財計畫還能整合個人投資，隨時隨地盡覽個人投資全貌，同樣一筆資金可以選擇多檔優質基金供作投資選擇標的，且可自定各檔基金的比例，令人驚喜的還有另外提撥供款紅利，投資達一定年限就能獲「忠誠紅利」的額外分紅，相當適合籌措各項人生目標基金、退休規劃，以及喜歡多元化投資管道的人。

當然，在電子交易的便利性上，安全性一直是投資人首要考量，以ITA基金平台為例，不斷強化安全措施，個人隱私不僅在SSL層層加密之中，延伸認證SSL憑證能夠確認網站的可靠性，還有全球資源定址器(Uniform Resource Locator, URL)，警戒網絡跟隨客戶的投資，遍布全球任何角落！

文章來源: NOWnews